配资评测网,配资配资网,炒股配资知识

配资平台导航同时每笔申购必须是100元的整数倍

交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金招募说明书(更新) 基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司二〇二五年五月重要提示交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2006年4 月25日中国证券监督管理委员会证监基金字【2006】78号文核准募集。本基金基金合同于2006年6月14日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金作出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。具体风险烦请查阅本招募说明书“风险揭示”章节内容。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。投资有风险，投资人在认（申）购本基金前应认真阅读本招募说明书及基金产品资料概要。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。本招募说明书所载内容截止日为2025年05月26日，有关财务数据和净值表现截止日为2025年03月31日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。目录一、绪言《交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）》（以下简称 “本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：基金或本基金指交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金基金管理人或本基指交银施罗德基金管理有限公司金管理人基金托管人或本基指中国建设银行股份有限公司金托管人指《交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金基金合同》基金合同及对基金合同的任何有效修订和补充指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德托管协议或本托管稳健配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议协议的任何有效修订和补充招募说明书或本招指《交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金招募说明募说明书书》及其更新指《交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金份额发售公基金份额发售公告告》指《交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金基金产品资基金产品资料概要料概要》及其更新指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章法律法规及规范性文件、地方性法规、地方政府规章、规范性文件及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人《基金法》民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《销售办法》《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《信息披露办法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施《流动性规定》的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《运作办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订中国证监会指中国证券监督管理委员会银行业监督管理机指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会构指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基金合同当事人法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人指合法持有现时有效的身份证件的中国公民，以及中国证个人投资者监会批准的其他可以投资基金的自然人指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并机构投资者存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织，以及中国证监会批准的其他可以投资基金的机构指符合有关法律法规规定的条件，经中国证监会批准投资合格境外机构投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国者境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构投资人指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称基金份额持有人指依基金合同或招募说明书合法取得基金份额的投资人指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管基金销售业务及定期定额投资等业务指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与销售机构基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构，以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售服务业务的会员单位指具有开放式基金销售资格，经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所会员单位交易系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员单位指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基注册登记业务金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等指办理注册登记业务的机构。基金的份额登记机构为交银份额登记机构施罗德基金管理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构指份额登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管基金账户理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构基金交易账户买卖交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金基金份额的变动及结余情况的账户指基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件，基金管基金合同生效日理人向中国证监会办理基金备案手续，中国证监会书面确认的日期指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合基金合同终止日同规定的程序终止基金合同的日期指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长基金募集期限不得超过 3 个月存续期指基金合同生效至终止之间的不定期期限日/天指公历日月指公历月工作日、交易日指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务 T日申请的开放日 T+n 日指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 开放日指销售机构办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期指开放日销售机构接受基金份额申购、赎回或其他交易申交易时间请的时间段指《交银施罗德基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注业务规则册登记运作方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守认购指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的申购规定申请购买基金份额的行为指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条赎回件要求基金管理人购回基金份额的行为指不通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、场外或柜台申购和赎回等业务的销售机构和场所指通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申场内或交易所购和赎回等业务的销售机构和场所指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的基金转换公告在本基金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的转托管所持基金份额销售机构变更的操作本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数巨额赎回及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的 10%时元指人民币元指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人投资指令发出的资金划拨及实物券调拨等指令指投资人通过向有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定期定额投资计划定资金账户内自动扣款并于每期约定申购日提交申购申请的一种投资方式指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、基金收益银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申基金资产总值购款及其他资产的价值总和基金资产净值指基金资产总值减去基金负债后的价值基金份额净值指基金份额的资产净值指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值基金资产估值和基金份额净值的过程指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前流动性受限资产支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指指定媒介定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介指基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克服且在基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事不可抗力件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易三、基金管理人（一）基金管理人概况名称：交银施罗德基金管理有限公司住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼邮政编码：200120 法定代表人：张宏良成立时间：2005年8月4日注册资本：2亿元人民币存续期间：持续经营联系人：何佳妮电话：（021）61055050 传真：（021）61055034 交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字 2005128号文批准设立。公司股权结构如下：股东名称股权比例交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称“交通银行”）施罗德投资管理有限公司中国国际海运集装箱（集团）股份有 5% 限公司（二）主要成员情况张宏良先生，董事长，硕士，高级经济师。历任中国太平洋人寿保险公司乌鲁木齐分公司、河南（郑州）分公司、上海分公司党委书记、总经理，交银人寿保险有限公司党委书记、董事长、总裁，兼任交银康联资产管理有限公司董事长，交银理财有限责任公司党委书记、董事长。夏华龙先生，董事，博士，现任交通银行选派子公司股权董事，历任交通银行总行托管部基金业务部内控综合处副处长、资产委托高级经理、保险及养老金高级经理、资产托管部副总经理，交银施罗德基金管理有限公司党委委员、副总经理、首席信息官，交通银行总行养老金融部总经理。胡晓晖女士，董事，学士，现任交通银行总行董事会办公室资深专家，历任交通银行总行授信管理部副处长、处长，苏州分行副行长、高级信贷执行官，总行授信管理部副总经理，监事会办公室副主任、资深专家。谢卫先生，董事，博士，高级经济师，第十、十一、十二届民盟中央委员、第十一、十二、十三届全国政协委员。现任交银施罗德基金管理有限公司资深专家，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长。历任中央财经大学教师，中国社会科学院财贸所助理研究员，中国电力信托投资公司基金部副总经理，中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理，北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公司副总经理，交银施罗德基金管理有限公司副总经理、首席信息官、总经理。杜伟麒（Chris Durack）先生，董事，硕士。现任施罗德投资亚太区行政总裁。历任施罗德投资澳大利亚董事兼产品及分销主管、香港行政总裁兼亚太区机构业务主管、澳大利亚行政总裁兼亚太区联席主管等职。章骏翔先生，副董事长，硕士，美国特许金融分析师(CFA)持证人。现任施罗德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任渣打银行（香港）交易风险监控，华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理，法国安盛投资管理（香港）有限公司亚洲风险经理等职。郝爱群女士，独立董事，学士。历任人民银行稽核司副处长、处长，合作司调研员，非银司副巡视员、副司长，银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡视员，汇金公司派出董事。张子学先生，独立董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院教授，兼任基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核委员会委员、行政复议委员会委员。黎建强先生，独立董事，博士，教育部长江学者讲座教授。现任香港大学工业工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深交所上市的中联重科集团独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖南省政协委员并兼任湖南大学工商管理学院院长。林凯珊女士，监事，硕士。现任施罗德投资管理（香港）有限公司中国内地及中国香港法律部主管。历任香港证券及期货事务监察委员会发牌科经理、的近律师行律师。刘峥先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部总经理。历任交通银行上海市分行管理培训生，交通银行总行战略投资部高级投资并购经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理、副总经理。黄伟峰先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监、高级专家。历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理，交银施罗德基金管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理、机构理财部（上海）总经理兼产品开发部总经理。袁庆伟女士，总经理，硕士。历任交通银行乌鲁木齐分行财务会计处副处长、会计结算部高级经理，交通银行总行资产托管业务中心（资产托管部）副总裁、总裁，交通银行总行金融机构部总经理、资产管理业务中心总裁等职务。佘川女士，督察长，硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事。历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经理，银河基金管理有限公司监察部总监，交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投资运营总监。马俊先生，副总经理，硕士。历任交通银行总行投资管理部高级投资分析、副高级经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室总经理、研究部副总经理、研究总监、综合管理部总经理。周云康先生，首席信息官，硕士。历任交通银行柳州分行电脑中心科员、软件开发科长、副经理、经理；交通银行总行信息技术部（电脑部）主管、副处长；交通银行总行软件开发中心副高级经理、高级经理；交通银行总行金融科技部高级经理；交通银行总行营运与渠道部副总经理。芮晨先生:基金经理。内蒙古科技大学工学士。18年证券投资行业从业经验。年任国联安基金管理有限公司行业研究员、投资经理，2013年至2014年任浙商证券资产管理有限公司投资主办。2015年加入交银施罗德基金管理有限公司，现任权益部基金经理。曾任交银施罗德先锋混合型证券投资基金(2015年05月18日至2020年基金(2016年05月05日至今)、交银施罗德启衡混合型证券投资基金(2022年11月30 日至今)、交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金(2025年03月25日至今)的基金经理。本基金历任基金经理：李旭利先生(2006年06月14日至2007年07月03日)；郑拓先生(2007年07月04日至2009年08月20日)；李立先生(2009年08月21日至2010年12月30日)；华昕先生(2009年09月10日至2011年08月03日)；张科兵先生(2011年07月19日至2014年01月09日)；唐倩女士(2013年12月12日至2018年07月27日)；陈孜铎先生(2018年07月04日至2025年04月22日)。委员：袁庆伟（总经理）马俊（副总经理）王少成（权益部一级专家、基金经理）于海颖（混合资产投资总监兼多元资产管理总监、基金经理）王崇（权益投资副总监、权益部一级专家、基金经理）马韬（研究总监）上述人员之间不存在近亲属关系。（三）基金管理人的职责发售、申购、赎回和登记事宜；益；法律行为；（四）基金管理人的承诺度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待管理的不同基金财产；（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。效措施，防止违反基金合同行为的发生。有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责。（五）基金经理承诺取最大利益；投资内容、基金投资计划等信息；（六）基金管理人的内部控制制度（1）全面性原则公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。（2）独立性原则公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行监督和检查。（3）相互制约原则公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。（4）定性和定量相结合原则建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：（1）董事会负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。（2）监事会是公司常设的监事机构，对股东会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经理及其他高级管理人员进行监督。（3）合规审核及风险管理委员会作为董事会下的专业委员会之一，对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。（4）风险控制委员会作为总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战略及政策，制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准，就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况。（5）督察长独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行情况。（6）风险管理部风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施，组织执行，并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息，独立识别、评估各类风险，提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标。（7）审计部审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行业规范，结合公司战略发展及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标。（8）内控合规及法律事务部内控合规及法律事务部负责公司的法律、内控合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公司合法权益，评估并处理公司运营中发生的法律、内控合规及信息披露相关问题，及时向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。（9）业务部门风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。（1）建立内控体系，完善内控制度公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新。（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。（3）建立、健全岗位责任制建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序建立了风险评估机制，通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。（5）建立有效的内部监控系统建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。（6）使用数量化的风险管理手段采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。（7）提供足够的培训制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。四、基金托管人（一）基金托管人情况名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人：张金良成立时间：2004年09月17日组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199812号联系人：王小飞联系电话：(021)6063 7103 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金业务处、证券保险业务处、理财信托业务处、全球业务处、养老金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支持处、内控合规处等经成为常规化的内控工作手段。作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持 “以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2024年三季度末，中国建设银行已托管业内的高度认同。中国建设银行多次被《全球托管人》、《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的2017年度“最佳托管系统实施奖”、2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最佳数字化资产托管银行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022年度，荣获《环球金融》 “中国最佳次托管银行”，并作为唯一中资银行获得《财资》“中国最佳QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基金报“公募基金25年最佳基金托管银行”奖项。（二）基金托管人的内部控制制度作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。中国建设银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险管理和内部控制的有效性进行指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 (1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。五、相关服务机构（一）基金份额销售机构本基金直销机构为本公司直销柜台以及本公司的网上直销交易平台（网站及 APP，下同）。机构名称：交银施罗德基金管理有限公司住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼法定代表人：张宏良成立时间：2005年8月4日电话：（021）61055724 传真：（021）61055054 联系人：傅鲸客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）61055000 网址：www.fund001.com 个人投资者可以通过本公司网上直销交易平台办理开户、本基金前端基金份额的申购、赎回、转换及定期定额投资等业务，具体交易细则请参阅本公司网站。网上直销交易平台网址：www. fund001.com。（1）名称：江苏江南农村商业银行股份有限公司住所：江苏省常州市和平中路413号办公地址：江苏省常州市和平中路413号法定代表人：陆向阳电话：0519-80585939 传真：0519-89995170 联系人：蒋姣客户服务电话：96005 网址：http://www.jnbank.com.cn （2）名称：中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区金融大街25号法定代表人：田国立电话：（010）66275654 传真：（010）66275654 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （3）名称：交通银行股份有限公司住所：上海市浦东新区银城中路188号办公地址：上海市浦东新区银城中路188号法定代表人：任德奇电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：范瑞波客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （4）名称：招商银行股份有限公司住所：深圳市福田区深南大道7088号办公地址：深圳市福田区深南大道7088号法定代表人：缪建民电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195109 联系人：季平伟客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （5）名称：上海银行股份有限公司住所：上海市银城中路168号办公地址：上海市银城中路168号法定代表人：金煜电话：（021）68475888 传真：（021）68476111 联系人：张萍客户服务电话：（021）962888 网址：www.bankofshanghai.com （6）名称：中信银行股份有限公司住所：北京市东城区朝阳门北大街9号办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号法定代表人：朱鹤新电话：（010）89936330 传真：（010）85230024 联系人：丰靖客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com （7）名称：江苏常熟农村商业银行股份有限公司住所：江苏省常熟市新世纪大道58号办公地址：江苏省常熟市新世纪大道58号法定代表人：宋建明联系电话：（0512）52909128 传真：（0512）52909122 联系人：黄晓客户服务电话：962000 网址：www.csrcbank.com （8）名称：东莞农村商业银行股份有限公司住所：东莞市东城区鸿福东路2号办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号法定代表人：王耀球电话：（0769）22866254 传真：（0769）22866282 联系人：林培珊客户服务电话：（0769）961122 网址：www.drcbank.com （9）名称：中国农业银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街69号办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座法定代表人：周慕冰联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （10）名称：广发银行股份有限公司住所：广州市越秀区东风东路713号法定代表人：杨明生联系人：李晓鹏客户服务电话：800-830-8003，400-830-8003 网址：www.gdb.com.cn （11）名称：中国民生银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街2号办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人：洪崎电话：（010）58560666 传真：（010）57092611 联系人：许野客户服务电话： 95568 网址：www.cmbc.com.cn （12）名称：中国光大银行股份有限公司住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心法定代表人：李晓鹏电话：（010）63639681 传真：（010）63639709 联系人：刘昭宇客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com （13）名称：宁波银行股份有限公司住所：宁波市江东区中山东路294号法定代表人：陆华裕电话：（021）63586210 传真：（021）63586215 联系人：胡技勋客户服务电话：96528（上海地区962528）网址：www.nbcb.com.cn （14）名称：北京银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：北京市西城区金融大街甲17号首层法定代表人：张东宁传真：（010）66226045 联系人：孔超客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （15）名称：平安银行股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号办公地址：深圳市深南东路5047号法定代表人：谢永林电话：0755-22166574 传真：0755-82080406 联系人：赵杨客服电话：95511-3或95501 网址：bank.pingan.com （16）名称：江苏银行股份有限公司住所：南京市中华路26号办公地址：南京市中华路26号法定代表人：夏平电话：（025）58587018 传真：（025）58587038 联系人：田春慧客户服务电话：95319 网址：www.jsbchina.cn （17）名称：华夏银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街22号办公地址：北京市东城区建国门内大街22号法定代表人：李民吉客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （18）名称：杭州银行股份有限公司住所：杭州市庆春路46号杭州银行大厦办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦法定代表人：陈震山电话：（0571）85108195、85120696 传真：（0571）86475527 联系人：严峻、夏帆客户服务电话:96523 网址：www.hzbank.com.cn （19）名称：中国工商银行股份有限公司住所：北京市复兴门内大街55号办公地址：北京市复兴门内大街55号法定代表人：陈四清客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （20）名称：汇丰银行（中国）有限公司住所：上海市世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼22层办公地址：上海市世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼22层法定代表人：廖宜建电话：（021）38883888 传真：（021）23208550 联系人：徐逸帆客户服务电话：95366 网址：www.hsbc.com.cn （21）名称：光大证券股份有限公司住所：上海市静安区新闸路1508号办公地址：上海市静安区新闸路1508号法定代表人：薛峰电话：（021）22169999 传真：（021）22169134 联系人：刘晨客户服务电话： 10108998 网址：www.ebscn.com （22）名称：中信证券股份有限公司住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦法定代表人：张佑君电话：010-60838888 客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com （23）名称：中国中金财富证券有限公司住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层法定代表人：高涛电话：（0755）88320851 联系人：胡芷境客户服务电话：95532/400-600-8008 网址：www.ciccwm.com （24）名称：中国银河证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座法定代表人：陈共炎电话：010-83574507 联系人：辛国政客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （25）名称：申万宏源证券有限公司住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层法定代表人：杨玉成电话：（021）33389888 联系人：李清怡客户服务电话：95523或4008895523 网址：www.sywg.com （26）名称：国都证券股份有限公司住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层法定代表人：王少华客户服务电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （27）名称：平安证券股份有限公司住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼(518048) 法定代表人：杨宇翔电话：（0755）22627802 传真：（0755）82400862 联系人：郑舒丽客户服务电话：95511-8 网址：www.pingan.com （28）名称：中信证券（山东）有限责任公司住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层法定代表人：姜晓林电话：0531-89606166 传真：0532-85022605 联系人：焦刚客户服务电话：95548 网址：sd.citics.com （29）名称：申万宏源西部证券有限公司住所：新疆乌鲁木齐市建设路2号办公地址：北京市西城区太平桥大街19号宏源证券法定代表人：冯戎电话：（010）88085858 传真：（010）88085195 联系人：李巍客户服务电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （30）名称：中泰证券股份有限公司住所：山东省济南市市中区经七路86号办公地址：山东省济南市市中区经七路86号法定代表人：李玮电话：（0531）68889155 传真：（0531）68889752 联系人：许曼华客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （31）名称：江海证券有限公司住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号法定代表人：孙名扬电话：（0451）85863719 传真：（0451）82287211 联系人：刘爽客户服务电话：956007 网址：www.jhzq.com.cn （32）名称：中国国际金融股份有限公司住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层法定代表人：毕明建电话：（010）65051166 传真：（010）85679203 联系人：杨涵宇网址：www.cicc.com.cn （33）名称：瑞银证券有限责任公司住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层法定代表人：程宜荪电话：（010）58328112 传真：（010）58328740 联系人：牟冲客户服务电话：400-887-8827 网址：www.ubssecurities.com （34）名称：长城证券有限责任公司住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层法定代表人：黄耀华电话：（0755）83516289 传真：（0755）83516199 联系人：匡婷客户服务电话：（0755）33680000，400-6666-888 网址：www.cc168.com.cn （35）名称：国金证券股份有限公司住所：四川省成都市东城根上街95号办公地址：成都市东城根上街95号法定代表人：冉云电话：（028）86690057，（028）86690058 传真：（028）86690126 联系人：刘婧漪贾鹏客户服务电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （36）名称：渤海证券股份有限公司住所：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室办公地址：天津市南开区宾水西道8号法定代表人：安志勇电话：（022）28451991 传真：（022）28451892 联系人：蔡霆客户服务电话: 956066 网址：www.ewww.com.cn （37）名称：信达证券股份有限公司住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心法定代表人：张志刚电话：（010）63081000 传真：（010）63081344 联系人：尹旭航客户服务电话：95321 网址：www.cindasc.com （38）名称：西南证券股份有限公司住所：重庆市江北区桥北苑8号办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦法定代表人：吴坚电话：（023）63786141 传真：（023）63786212 联系人：张煜客户服务电话：95355、400-809-6096 网址：www.swsc.com.cn （39）名称：国新证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街8号办公地址：北京市西城区金融大街8号法定代表人：宋德清电话：（010）58568235 传真：（010）58568062 联系人：黄恒客户服务电话：（010）58568118 网址：www.crsec.com.cn （40）名称：粤开证券股份有限公司注册地址：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、22、23层办公地址：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、22、23层法定代表人：崔洪军客服电话：95564 网址：www.ykzq.com （41）名称：华西证券股份有限公司住所：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦法定代表人：杨炯洋电话：（028）86135991 传真：（028）86150400 联系人：周志茹客户服务电话：95584 网址：www.hx168.com.cn （42）名称：第一创业证券股份有限公司住所：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B 座25、26层办公地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B 座25、26层法定代表人：刘学民电话：（0755）25832852 传真：（0755）25831718 联系人：崔国良客户服务电话：4008881888 网址：www.firstcapital.com.cn （43）名称：中信证券华南股份有限公司住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层法定代表人：胡伏云电话：020-88836999 传真：020-88836984 联系人：陈靖客服电话：（020）95396 网址：www.gzs.com.cn （44）名称：国泰海通证券股份有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦法定代表人：朱健联系电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：朱雅崴服务热线 : 95521 / 4008888666 网址：www.gtht.com （45）名称：招商证券股份有限公司住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层法定代表人：霍达电话：（0755）82943666 传真：（0755）82943636 联系人：黄婵君客户服务电话：400-8888-111，95565 网址：www.newone.com.cn （46）名称：长江证券股份有限公司住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦法定代表人：胡运钊电话：（027）65799999 传真：（027）85481900 联系人：李良客户服务电话：95579或4008-888-999 网址：www.95579.com （47）名称：爱建证券有限责任公司住所：上海市南京西路758号24楼办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号32楼法定代表人：张建华电话：（021）32229888 传真：（021）68728703 联系人：陈敏客户服务电话：（021）63340678 网址：www.ajzq.com （48）名称：长城国瑞证券有限公司住所：厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼办公地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼法定代表人：王勇电话：（0592）5161642 传真：（0592）5161640 联系人：赵钦客户服务电话：（0592）5163588 网址：www.xmzq.cn （49）名称：华宝证券股份有限公司住所：中国上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27楼办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼法定代表人：陈林电话：（021）68777222 传真：（021）68777822 联系人：赵洁客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （50）名称：华龙证券股份有限公司住所：兰州市城关区东岗西路638号财富中心办公地址：兰州市城关区东岗西路638号财富中心法定代表人：李晓安电话：（0931）4890208 传真：（0931）4890628 联系人：李昕田客户服务电话：4006898888、（0931）4890208 网址：www.hlzqgs.com （51）名称：海通证券股份有限公司住所：上海市淮海中路98号办公地址：上海市广东路689号法定代表人：王开国电话：（021）23219000 传真：（021）23219100 联系人：李笑鸣客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话网址：www.htsec.com （52）名称：广发证券股份有限公司住所：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦法定代表人：孙树明电话：（020）66338888 传真：（020）87553600 联系人：马梦洁客户服务电话：95575 网址：www.gf.com.cn （53）名称：兴业证券股份有限公司住所：福州市湖东路268号办公地址：上海市浦东新区长柳路36号法定代表人：杨华辉电话： 021-38565547 联系人：乔琳雪网址： www.xyzq.com.cn 客户服务电话：95562 （54）名称：湘财证券股份有限公司住所：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼法定代表人：林俊波电话：（021）68634518 传真：（021）68865680 联系人：钟康莺客户服务电话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com （55）名称：华泰证券股份有限公司住所：江苏省南京市江东中路228号办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场法定代表人：张伟电话：（0755）82492193 传真：（0755）82492962 联系人：胡子豪客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （56）名称：恒泰证券股份有限公司住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号法定代表人：庞介民电话：（0471）4979037 传真：（0471）4961259 联系人：王旭华客户服务电话：（0471）4960762，（021）68405273 网址：www.cnht.com.cn （57）名称：国信证券股份有限公司住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼法定代表人：张纳沙电话：（0755）82130833 传真：（0755）82133952 联系人：于智勇客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （58）名称：东方财富证券股份有限公司住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦法定代表人：戴彦电话：（021）021-23586603 传真：（021）021-23586860 联系人：付佳客户服务电话：95357 网址：http://www.18.cn （59）名称：中原证券股份有限公司住所：郑州市郑东新区商务外环路10号办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号法定代表人：菅明军联系人：程月艳李盼盼电话：0371-69099881/2 客户服务电话：95377 网址：https://www.ccnew.com （60）名称：中信建投证券股份有限公司住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址：北京市朝阳门内大街188号法定代表人：王常青电话：（010）85130588 传真：（010）65182261 联系人：魏明客户服务电话：95587 网址：www.csc108.com （61）名称：财通证券股份有限公司注册地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601- 办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601- 法定代表人：沈继宁电话：0571-87789160 联系人：陶志华客户服务电话：95336,40086-96336 网址：www.ctsec.com （62）名称：中航证券有限公司住所：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦41楼办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦41楼法定代表人：杜航电话：（0791）86768681 传真：（0791）86770178 联系人：戴蕾客户服务电话：400-8895-335 网址：www.avicsec.com （63）名称：东莞证券股份有限公司住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号电话：（0769）22115712 传真：（0769）22115712 联系人：李荣客户服务电话：95328 网址：www.dgzq.com （64）名称：国元证券股份有限公司住所：中国安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座办公地址：中国安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座法定代表人：俞仕新联系电话：0551-62207400 传真：0551-62207148 联系人：汪先哲客户服务电话：95578 网址：www.gyzq.com.cn （65）名称：国投证券股份有限公司住所：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦法定代表人：段文务电话：（0755）81688000 传真：（0755）82558355 联系人：陈剑虹客户服务电话：95517 网址：http://www.essence.com.cn/ （66）名称：德邦证券股份有限公司住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼法定代表人：姚文平电话：（021）68761616 传真：（021）68767981 客户服务电话：4008-888-128 网址：www.tebon.com.cn （67）名称：中国民族证券有限责任公司住所：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层法定代表人：赵大建客户服务电话：400-889-5618 网址：www.e5618.com （68）名称：方正证券股份有限公司住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层法定代表人：雷杰电话：（010）68546765 传真：（010）68546792 联系人：徐锦福客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com （69）名称：东方证券股份有限公司住所：上海市中山南路318号2号楼22层-29层法定代表人：王益民电话：（021）63325888 传真：（021）63326173 联系人：吴宇客户服务电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （70）名称：东兴证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层法定代表人：徐勇力电话：（010）66555316 传真：（010）66555246 联系人：汤漫川客户服务电话: 400-8888-993 网址：www.dxzq.net （71）名称：华福证券有限责任公司住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层办公地址：福州市五四路新天地大厦7至10层法定代表人：黄金琳电话：（0591）87383623 传真：（0591）87383610 客户服务电话：（0591）95547 网址：www.hfzq.com.cn （72）名称：中银国际证券股份有限公司住所：上海市银城中路200号39层办公地址：中国上海浦东银城中路200号中银大厦39-40层法定代表人：许刚联系人：李丹客户服务电话：400-620-8888 网址：www.bocichina.com （73）名称：东北证券股份有限公司住所：长春市自由大路1138号办公地址：长春市自由大路1138号法定代表人：矫正中电话：（0431）85096709 联系人：潘锴客户服务电话：4006000686，（0431）85096733 网址：www.nesc.cn （74）名称：西部证券股份有限公司住所：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室法定代表人：徐朝晖电话：029-87211668 联系人：张吉安客户服务电话：95582 网址：www.west95582.com （75）名称：中邮证券有限责任公司注册地址：陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层）办公地址：北京市东城区珠市口东大街17号法定代表人：郭成林电话：010-67017788-8914 传真：010-67017788 联系人：史蕾客户服务电话：4008-888-005 网址：www.cnpsec.com （76）名称：开源证券股份有限公司注册地址：陕西省西安市高新区锦业路一号都市之门B座5层办公地址：陕西省西安市高新区锦业路一号都市之门B座5层法定代表人：李刚电话：13709210036 联系人：赵东会网址：www.kysec.cn 客户服务电话：95321 （77）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层法定代表人：陈操电话：（010）58325395 传真：（010）58325282 联系人：刘宝文客户服务电话：400-850-7771 网址：http://8.jrj.com.cn/ （78）名称：大连网金基金销售有限公司住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室法定代表人：樊怀东电话：（0411-39027810）传真：（0411-39027835）联系人：于秀客户服务电话： 4000-899-100 网址：http://www.yibaijin.com/ （79）名称：阳光人寿保险股份有限公司住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层法定代表人：李科电话：（010）85632771 传真：（010）85632773 联系人：王超客户服务电话：95510 网址：http://fund.sinosig.com/ （80）名称：玄元保险代理有限公司住所：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室办公地址：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室法定代表人：马永谙电话：（021）50701053 传真：（021）50701053 客户服务电话：400-080-8208 网址：www.licaimofang.cn （81）名称：京东肯特瑞基金销售有限公司住所：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部 A座17层法定代表人：王苏宁电话：95118 传真：010-89189566 联系人：李丹客服热线：95118 网址：kenterui.jd.com （82）名称：上海大智慧基金销售有限公司住所：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层法定代表人：申健电话：021-0219988-35374 传真：021-20219923 联系人：张蜓客户服务电话：021-20292031 网址：https://www.wg.com.cn （83）名称：腾安基金销售（深圳）有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦法定代表人：刘明军电话：95017（拨通后转1转8）联系人：谭广峰客户服务电话：95017（拨通后转1转8）网址：http://www.tenganxinxi.com/ （84）名称：珠海盈米基金销售有限公司住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人：肖雯电话：（020）89629099 传真：（020）89629011 联系人：黄敏嫦客户服务电话：（020）89629066 网址：www.yingmi.com （85）名称：上海华夏财富投资管理有限公司住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层法定代表人：毛淮平电话：010-88066632 传真：010-63136184 联系人：张静怡客户服务电话：400-817-5666 网址： www.amcfortune.com （86）名称：北京度小满基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室法定代表人：葛新办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼机构联系人：王笑宇联系人电话：010-59403028 联系人传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （87）名称：南京苏宁基金销售有限公司住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号法定代表人：王锋电话：025-66996699 传真：025-66996699 联系人：冯鹏鹏客户服务电话：95177 网址：www.snjijin.com （88）名称：嘉实财富管理有限公司住所：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店B座 (2＃楼)27楼2714室办公地址及其联系方式：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座法定代表人: 张峰电话： 010-85097302 联系人：闫欢客户服务电话：400-021-8850 公司网址：http://www.harvestwm.cn （89）名称：北京汇成基金销售有限公司住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层401-2 法定代表人：王伟刚电话：（010）56282140 传真：（010）62680827 联系人：张林客户服务电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.co （90）名称：上海利得基金销售有限公司住所：上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层法定代表人：李兴春电话：021-50583533 传真：021-50583633 联系人：伍豪客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （91）名称：北京虹点基金销售有限公司住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元法定代表人：胡伟电话：（010）65951887 传真：（010）65951887 联系人：姜颖客户服务电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com/ （92）名称：上海陆金所基金销售有限公司住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号法定代表人：王之光电话：（021）20665952 传真：（021）22066653 联系人：宁博宇客户服务电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （93）名称：上海挖财基金销售有限公司注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元法定代表人：吕柳霞电话：021-50810673 传真：021-50810687 邮编：200120 联系人：毛善波客服电话：400-711-8718 网址：www.wacaijijin.com （94）名称：万家财富基金销售（天津）有限公司住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层法定代表人：张军电话：（010）59013825 传真：（010）59013828 联系人：王茜蕊客户服务电话：010-59013895 网址：http://www.wanjiawealth.com/ （95）名称：上海万得基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼法定代表人：宋晓言电话：021-50712782 传真：021-50710161 联系人：马烨莹客户服务电话：400-799-1888 网址： www.520fund.com.cn （96）名称：格上富信投资顾问有限公司住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室法定代表人：李悦章电话：（010）85594745 传真：（010）65983333 联系人：张林客户服务电话：400-066-8586 网址：www.igesafe.com （97）名称：深圳市金斧子基金销售有限公司住所：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼法定代表人：赖任军电话：（0755）66892301 传真：（0755）66892399 联系人：张烨客户服务电话：400-9500-888 网址：www.jfzinv.com （98）名称：北京雪球基金销售有限公司住所：北京市朝阳区创远路 34 号院6号楼15层1501室办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层法定代表人：李楠电话：（010）61840688 传真：（010）84997571 联系人：武安广客户服务电话：400-1599-288 网址：danjuanfunds.com （99）名称：北京新浪仓石基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室法定代表人：穆飞虎电话：010-58982465 联系人：穆飞虎客服电话：010-6267 5369 网址：www.xincai.com （100）名称：中证金牛（北京）基金销售有限公司住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层法定代表人：钱昊旻电话：（010）59336512 传真：（010）59336586 联系人：沈晨客户服务电话：4008-909-998 网址： www.jnlc.com （101）名称：上海云湾基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号1号1层办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼法定代表人：冯轶明电话：（021）20530186 传真：（021）20538999 联系人：范泽杰客户服务电话：400-820-1515 网址：www.zhengtongfunds.com （102）名称：北京创金启富基金销售有限公司住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室法定代表人：梁蓉电话：010-66154828-8047 传真：010-63583991 联系人：魏素清客户服务电话：010-66154828 网址： https://www.5irich.com （103）名称：奕丰基金销售有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室法定代表人：TEO WEE HOWE 电话：（0755）89460500 传真：（0755）21674453 联系人：叶健客户服务电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （104）名称：上海天天基金销售有限公司住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦法定代表人：其实电话：（021）54509998 传真：（021）64385308 联系人：屠彦洋客户服务电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （105）名称：和讯信息科技有限公司住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层法定代表人：王莉电话：（021）20835789 传真：（021）20835879 联系人：周轶客户服务电话：4009200022 网址：http://licaike.hexun.com/ （106）名称：诺亚正行基金销售有限公司住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室办公地址:上海市杨浦区长阳路1687号长阳谷2号楼法定代表：汪静波电话：（021）80358523 传真：（021）80358749 联系人：李娟客户服务电话：4008215399 网址：www.noah-fund.com （107）名称：上海好买基金销售有限公司住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室法定代表人：杨文斌传真：（021）68596916 联系人：薛年客户服务电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （108）名称：上海长量基金销售有限公司住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层法定代表人：张跃伟电话：（021）20691832 传真：（021）20691861 联系人：单丙烨客户服务电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （109）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼法定代表人：薛峰电话：（0755）33227953 传真：（0755）33227951 联系人：汤素娅客户服务电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （110）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号法定代表人：王珺电话：（0571）28829790，（021）60897869 传真：（0571）26698533 联系人：韩爱彬客户服务电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （111）名称：中信期货有限公司住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305 室、14层办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301- 法定代表人：张皓电话：010-60833754 传真：021-60819988 联系人：刘宏莹客服电话：400-990-8826 网站：www.citicsf.com （112）名称：天相投资顾问有限公司住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层法定代表人：林义相电话：（010）66045529 传真：（010）66045518 联系人：尹伶客户服务电话：（010）66045678 网址：http://www.txsec.com （113）名称：上海基煜基金销售有限公司住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室法定代表人：王翔电话：（021）65370077 传真：（021）55085991 联系人：俞申莉客户服务电话：（021）65370077 网址：www.fofund.com.cn （114）名称：浙江同花顺基金销售有限公司住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江杭州余杭区五常街道同顺街18号法定代表人：吴强电话：（0571）88911818 传真：（0571）86800423 联系人：吴强客户服务电话：952555 网址：https://fund.10jqka.com.cn/ （115）名称：宜信普泽（北京）基金销售有限公司住所：北京市朝阳区建国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C 办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C 法定代表人：汤蕾电话：400-6099-200 传真：无联系人：蒋凯帆客户服务电话：400-6099-200 网址：http://www.puzefund.com （116）名称：上海联泰基金销售有限公司住所：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室办公地址：上海市虹口区临潼路188号法定代表人：尹彬彬电话：021-52822063 传真：021-52975270 联系人：兰敏客户服务电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （117）名称：中国人寿保险股份有限公司住所：中国北京市西城区金融大街16号办公地址：北京市西城区金融大街16号中国人寿广场A座法定代表人：王滨客户服务电话：95519 网址： www.e-chinalife.com （118）名称：泛华普益基金销售有限公司住所：成都市成华区建设路9号高地中心1101室办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201号法定代表人：于海锋电话：028-8661-6229 传真：无联系人：隋亚方客户服务电话：400-080-3388 网址：https://www.puyifund.com/ （119）名称：北京展恒基金销售股份有限公司住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层法定代表人：闫振杰电话：（010）59601366-7024 传真：（010）62020355 联系人：马林客户服务电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com （120）名称：和耕传承基金销售有限公司住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503 办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼法定代表人：温丽燕电话：0371-85518395 传真：0371-85518397 联系人：胡静华客户服务电话：4000555671 网址：www.hgccpb.com （121）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼11层1105 法定代表人：杨健电话：010-65309516 传真：010-65330699 联系人：宋静客户服务电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （122）名称：博时财富基金销售有限公司住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层法定代表人：王德英电话：0755-83169999 传真：0755-83195220 联系人：崔丹客户服务电话：400-610-5568 网址：www.boserawealth.com （123）名称：上海中欧财富基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室办公地址：上海市虹口区公平路18号嘉昱大厦6楼法定代表人：许欣电话：021-68609600 传真：021-33830351 联系人：刘弘义客户服务电话：400-700-9700 公司网址：https://www.zocaifu.com （124）名称：深圳前海微众银行股份有限公司住所：深圳前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座法定代表人：顾敏电话：15112686889 传真：/ 联系人：白冰客户服务电话：95384 网址：www.webank.com 场内销售机构是指由中国证监会核准的具有开放式基金销售资格，并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员(以下简称 “有资格的上证所会员”)，名单详见上海证券交易所网站。基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并在管理人网站公示。（二）登记机构名称：中国证券登记结算有限责任公司住所：北京市西城区太平桥大街17号办公地址：北京市西城区太平桥大街17号法定代表人：于文强电话：（010）50938782 传真：（010）50938907 联系人：赵亦清（三）出具法律意见书的律师事务所名称：上海源泰律师事务所住所：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室办公地址：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室负责人：廖海电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：廖海经办律师：梁丽金、刘佳（四）审计基金财产的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层执行事务合伙人：毛鞍宁电话：（010）58153000 传真：（010）85188298 联系人：蒋燕华经办注册会计师：蒋燕华、费泽旭六、基金的历史沿革本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会证监基金字200678号文批准募集发售。本基金为契约型开放式混合型基金。基金存续期间为不定期。本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元，按面值发售。本基金自2006年5月9日至2006年6月8日进行发售。本基金设立募集期共募集本基金自2015年12月7日起增加本基金的H类基金份额类别并相应修改基金合同。本基金自2022年6月24日起删除本基金的H类基金份额类别并相应修改基金合同。七、基金合同的生效根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2006年6月14日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。本基金基金合同生效后，基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值低于五千万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现上述情形的，基金管理人应向中国证监会说明原因并报送解决方案。八、基金份额的申购与赎回（一）申购和赎回的场所直销机构为本公司以及本公司的网上直销交易平台。名称：交银施罗德基金管理有限公司住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼电话：（021）61055724 传真：（021）61055054 联系人：傅鲸客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）61055000 网址：www.fund001.com 个人投资者可以通过本公司网上直销交易平台办理开户、本基金前端基金份额的申购、赎回、转换及定期定额投资等业务，具体交易细则请参阅本公司网站。网上直销交易平台网址：www.fund001.com。构）除直销机构之外的其他场外销售机构请见本招募说明书“五、相关服务机构” 章节或拨打本公司客户服务电话进行咨询。目前场内交易只支持前端收费模式的基金申购。具体名单详见上海证券交易所网站。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在管理人网站公示。条件成熟时，投资人可通过基金管理人或其指定的销售机构以电话、传真或网上等形式进行申购与赎回，具体办法另行公告。（二）申购和赎回的开放日及时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回。申购和赎回的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日（基金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外）。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。本基金已于2006年7月24日起开放场外、场内申购业务。本基金已于2006年8月28日起开放场外、场内赎回业务。（三）申购和赎回的原则准进行计算。购申请方为有效。序赎回。基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。（四）申购和赎回的数额限定场外申购时，销售网点每个账户申购的最低金额为单笔1元人民币，如果销售机构业务规则规定的最低单笔申购金额高于1元，以销售机构的规定为准。直销网点每个账户首次申购的最低金额为单笔100万元，追加申购的最低金额为单笔10万元；已在直销网点有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过本公司网上直销交易平台办理基金申购业务的不受直销网点申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔1元。本基金直销网点单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。场内申购时，每笔申购金额最低为1,000元人民币，同时每笔申购必须是100元的整数倍，并且单笔申购最高不超过99,999,900元。场外赎回时，赎回的最低份额为1份基金份额，如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎回份额高于1份，以该销售机构的规定为准；场内赎回时，赎回的最低份额为50份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额，并且单笔赎回最多不超过每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于1份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。额、赎回的份额以及最低保留余额的数量限制，基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定的媒体上刊登公告。（五）申购和赎回的程序 T日规定时间受理的申请，正常情况下，本基金份额登记机构在T+1日内为投资人对该交易的有效性进行确认。在T＋2日后（包括该日）投资人可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回申请的确认情况。申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,若申购不成功或无效,申购款项将退回投资人账户。投资人赎回申请成功后,赎回款项在T＋7日(包括该日)内支付。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。投资人申购申请受理后，份额登记机构在T+1日为投资人办理增加权益的登记手续，投资人自T+2日起可赎回该部分基金份额。投资人赎回基金成功后，份额登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的登记手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资人的合法权益，并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定中国证监会指定的媒体上刊登公告。（六）基金的申购费和赎回费本基金的申购费用由申购人承担，不列入基金财产，申购费用用于本基金的市场推广和销售。场外申购可以采取前端收费模式和后端收费模式，场内申购目前只支持前端收费模式。本基金的申购费率如下：申购金额（含申购费）前端申购费率申购费率 50 万元（含）至 100 万元 1.2% （前端） 100 万元（含）至 200 万元 0.8% 本基金管理人于2007 年12 月11日刊登公告，自2007年12月14日起统一旗下非货币市场基金的前端申购费率的分档标准，统一后的费率分档标准见上表。持有时间后端申购费率申购费率（后端）因红利自动再投资而产生的基金份额，不再收取申购费用。本基金自2013年4月11日起，对通过本公司直销柜台申购本基金前端基金份额的养老金客户实施特定申购费率。养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司也将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。通过本公司直销柜台申购本基金前端基金份额的养老金客户特定申购费率如下表：申购金额（含申购费）前端特定申购费率特定申购费率（前端）有关养老金客户实施特定申购费率的具体规定以及活动时间如有变化，敬请投资人留意本公司发布的相关公告。投资者通过直销机构交易享有的交易费率优惠情况请见本基金管理人的有关公告或本基金管理人网站。本基金管理人基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本基金管理人网站。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费，但对持续持有期少于7日的基金份额持有人收取不低于1.5%的赎回费并全额计入基金财产。本基金的赎回费率如下：持有期限赎回费率赎回费率 7 日（含）—1 年（含） 0.5% 超过 2 年 0% 新的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书中列示。费率如发生变更,基金管理人最迟应于新的费率开始实施3个工作日前在指定媒介上公告。（七）申购和赎回的数额和价格（1）申购份额、余额的处理方式：投资人进行场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算，四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担；场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算，保留到整数位，剩余部分折回金额返回投资人，折回金额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担；（2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。场外申购可以采取前端收费模式和后端收费模式，场内申购目前只支持前端收费模式。（1）前端收费模式：申购总金额=申请总金额净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）申购费用=申购总金额-净申购金额申购份额=（申购总金额-申购费用）/ T日基金份额净值例一：某投资人投资4万元申购本基金，申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0400元，如果其选择前端收费方式，则其可得到的申购份额为：申购总金额＝40,000元净申购金额=40,000/（1+1.5%）=39,408.87元申购费用=40,000-39,408.87=591.13元申购份额=（40,000-591.13）/1.0400=37,893.14份如果投资人是场内申购，申购份额为37,893份，其余0.14份对应金额返回给投资人。（2）后端收费模式：申购总金额=申请总金额申购份额＝申购总金额/T日基金份额净值当投资人提出赎回时，后端申购费用的计算方法为：后端申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率例二：某投资人投资4万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.0400 元，如果其选择后端收费方式，则其可得到的申购份额为：申购份额＝ 40,000 / 1.0400 ＝ 38,461.54份即：投资人投资4万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.0400元，则可得到38,461.54份基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端申购费率交纳后端申购费用。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以T日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为“元”。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。。（1）如果投资人在认（申）购时选择交纳前端认（申）购费用，则赎回金额的计算方法如下：赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用例三：某投资人赎回1万份基金份额，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为：赎回费用 = 10,000×1.0160×0.5% ＝ 50.80元赎回金额 = 10,000×1.0160-50.80 ＝ 10,109.20元即：投资人赎回本基金1万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.0160 元，则其可得到的赎回金额为10,109.20元。（2）如果投资人在认（申）购时选择交纳后端认（申）购费用，则赎回金额的计算方法如下：赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值后端认（申）购费用＝赎回份额×认（申）购日基金份额净值×后端认（申）购费率赎回费用＝赎回总额×赎回费率赎回金额＝赎回总额－后端认（申）购费用－赎回费用例四：某投资人赎回1万份基金份额，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，投资人对应的后端申购费是1.8%，申购时的基金份额净值为1.0100元，则其可得到的赎回金额为：赎回总额=10,000×1.0160=10,160元后端申购费用=10,000×1.0100×1.8%=181.80元赎回费用=10,160×0.5%=50.80元赎回金额=10,160-181.80-50.80=9,927.40元即：投资人赎回本基金1万份基金份额，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，投资人对应的后端申购费是1.8%，申购时的基金份额净值为1.0100元，则其可得到的赎回金额为9,927.40元。基金份额净值＝基金资产净值总额/发行在外的基金份额总数 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告，基金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。（八）暂停申购的情形及处理方式发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：净值。业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益。的某笔申购或某些申购。的比例超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。出现上述情形时，基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。发生上述1-4、7、8项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在中国证监会指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。（九）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：净值。采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金管理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。同时在出现上述第3项的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，但最长不超过正常支付时间20 个工作日，并在中国证监会指定媒介上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。（十）巨额赎回的情形及处理方式若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。 (1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的赎回申请时，按正常赎回程序执行。 (2)部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；投资人未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，并以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一日基金总份额赎回申请，可以对其赎回申请延期办理；对于基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分顺延赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如基金份额持有人在当日选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在2 日内通过指定媒介、基金管理人的公司网站或销售机构的网点刊登公告，说明有关处理方法。连续2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。（十一）重新开放申购或赎回的公告发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。如发生暂停的时间为1日，第2个工作日基金管理人应在至少一种指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停公告法》的有关规定在中国证监会指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。（十二）转托管本基金目前实行份额托管的交易制度。投资人可将所持有的基金份额在场外不同销售网点之间,上证所场内不同会员之间、或在上证所场内系统和场外系统之间进行份额转移。在上证所场内不同会员营业部之间进行转指定，也可以在上证所场内系统和场外系统之间进行跨市场托管。进行份额转托管时，投资人可以将其某个交易账户下的基金份额全部或部分转托管。办理转托管业务的基金份额持有人需在转出方办理基金份额转出手续。对于有效的转托管申请，转出的基金份额将在投资人申请转托管转出手续后次一工作日转入其指定的交易账户。（十三）定期定额投资计划定期定额投资计划是基金申购业务的一种方式，投资人可通过向相关销售机构提交申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定资金账户内自动扣款并于每期约定的申购日提交基金的申购申请。定期定额投资计划并不构成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资人在办理相关基金定期定额投资计划的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。本基金2006年11月7日刊登公告自2006年11月8日起开通定期定额投资计划业务，具体开通销售机构名单和业务规则参见相关公告。（十四）定时不定额投资计划自2009年2月26日起，投资者可通过中国工商银行股份有限公司的“基智定投”办理本基金的定时不定额投资业务。基智定投业务是中国工商银行股份有限公司普通基金定投业务的升级业务，基智定投分为定时不定额和定时定额两种投资方式。投资者通过中国工商银行股份有限公司办理本基金的基智定投业务，相关流程和业务规则遵循中国工商银行股份有限公司的有关规定。详情请咨询当地中国工商银行股份有限公司的销售网点或中国工商银行股份有限公司客户服务电话（95588）。（十五）定期定额赎回业务投资人可通过中国农业银行股份有限公司申请办理本基金的定期定额赎回业务。定期定额赎回业务是指投资人可以委托中国农业银行股份有限公司每月固定时间从指定的基金账户代投资人赎回固定份额的基金。本基金自2007年12月3日起在中国农业银行股份有限公司下属各销售网点开通定期定额赎回业务。投资人通过中国农业银行股份有限公司办理本基金的定期定额赎回业务，相关流程和业务规则遵循中国农业银行股份有限公司的有关规定。详情请咨询当地中国农业银行股份有限公司的销售网点或中国农业银行股份有限公司客户服务热线（95599）。（十六）基金的非交易过户指基金份额登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指受理基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金份额登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2 个月内办理，并按基金份额登记机构规定的标准收费。（十七）基金的冻结和解冻基金份额登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及份额登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。九、基金的转换（一）基金转换基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金份额。基金转换只能在同一销售机构进行。（二）转换业务办理时间本基金自2007年12月14日起开放日常转换业务。办理基金间转换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人将视情况进行相应的调整并公告。投资人可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同。由于各销售机构的系统差异以及业务安排等原因，开展该业务的时间可能有所不同，投资人应以各销售机构公告的时间为准。本基金转换业务具体开通销售机构名单参见相关公告。（三）基金转换的程序正常情况下，T日规定时间受理的申请，注册登记机构在T＋1日内为投资人对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后(包括该日)投资人可向销售机构查询转换的确认情况。注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日（T日）。投资人转换基金成功的，注册登记机构将在T＋1日对投资人T日的基金转换业务申请进行有效性确认，办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记，在T＋2日后（包括该日）投资人可向销售机构查询基金转换的成交情况，并有权转换或赎回该部分基金份额。（四）基金转换的数额限制基金转换以份额为单位进行申请，申请转换份额精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。本基金遵循“份额转换”的原则，单笔转换份额不得低于1份。基金持有人可将其全部或部分基金份额转换成其它基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。基于各基金关于投资人在单个交易账户最低保留余额的规定，每个工作日投资人在单个交易账户保留的某基金基金份额余额少于该基金的最低保留余额时，若当日该账户同时有该基金的基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，基金管理人有权将投资人在该账户保留的该基金基金份额一次性全部赎回。因此，如果某笔转换申请确认后转出基金的单个交易账户的基金份额余额少于转出基金的最低保留余额，则转出基金在该账户剩余的基金份额将被全部赎回。如果某笔转换申请确认后转入基金的单个交易账户的基金份额余额少于转入基金的最低保留余额且该账户当日有转入基金的基金份额减少类业务被确认，则转入基金在该账户剩余的基金份额（包括该部分转换入确认份额）将随即被强制赎回。（五）基金转换费用赎回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。转出基金的赎回费用按照各基金最新的更新招募说明书及相关公告规定的赎回费率和计费方式收取，赎回费用按一定比例归入基金财产（收取标准遵循各基金最新的更新招募说明书相关规定），其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。从不收取申购费用的基金或前端申购费用低的基金向前端申购费用高的基金转换，收取前端申购补差费用；从前端申购费用高的基金向前端申购费用低的基金或不收取申购费用的基金转换，不收取前端申购补差费用。申购补差费用原则上按照转出确认金额对应的转入基金前端申购费率减去转出基金前端申购费率差额进行计算补差，若遇固定费用，则按实际产生补差费用收取。从不收取申购费用的基金或后端申购费用低的基金向后端申购费用高的基金转换，不收取后端申购补差费用，但转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费；从后端申购费用高的基金向后端申购费用低的基金或不收取申购费用的基金转换，收取后端申购补差费用，且转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费。后端申购补差费用按照转出份额持有时间对应分档的转出基金后端申购费率减去转入基金后端申购费率差额进行补差。为更好服务投资者，本基金管理人已开通基金网上直销业务，个人投资者可以通过“网上直销交易平台”办理基金转换业务，其中部分转换业务可享受转换费率优惠，优惠费率只适用于转出与转入基金申购补差费用，转出基金的赎回费用无优惠。可通过网上直销交易平台办理的转换业务范围及转换费率优惠的具体情况请参阅本基金管理人网站。行调整，并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。（六）基金转换份额的计算公式转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率/（1+对应的转出与转入基金的申购补差费率）（注：若转出基金申购费率不低于转入基金申购费率，转出与转入基金的申购补差费为零）对于涉及固定费用的，转出与转入基金的申购补差费＝MAX（0，转出基金和转入基金申购费用之差）转入基金确认份额=（转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转换申请当日转入基金的基金份额净值其中： A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则A为0）。转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。例一：某投资者持有交银趋势前端收费模式的A类基金份额100,000份，持有期半年，转换申请当日交银趋势的A类基金份额净值为1.0100元，交银成长的基金份额净值为2.2700元。若该投资者将100,000份交银趋势前端A类基金份额转换为交银成长前端基金份额，则转入交银成长确认的基金份额为：转出确认金额=100,000×1.0100=101,000元转出基金的赎回费=101,000×0.5%=505元转入确认金额=101,000-505=100,495元转出与转入基金的申购补差费=100,495×0/（1+0）=0元转入基金确认份额=（100,495-0）/2.2700=44,270.93份例二：某投资者持有交银增利A类基金份额1,000,000份，持有期一年半，转换申请当日交银增利A类基金份额的基金份额净值为1.0200元，交银趋势的A类基金份额净值为1.0100元。若该投资者将1,000,000份交银增利A类基金份额转换为交银趋势前端A类基金份额，则转入交银趋势确认的A类基金份额为：转出确认金额=1,000,000×1.0200=1,020,000元转出基金的赎回费=1,020,000×0.05%=510元转入确认金额=1,020,000-510=1,019,490元转出与转入基金的申购补差费=1,019,490×0.5%/（1+0.5%）=5,072.09元转入基金确认份额=（1,019,490-5,072.09）/1.0100=1,004,374.17份例三：某投资者持有交银增利C类基金份额100,000份，持有期一年半，转换申请当日交银增利C类基金份额净值为1.2500元，交银精选的基金份额净值为2.2700 元。若该投资者将100,000份交银增利C类基金份额转换为交银精选前端基金份额，则转入交银精选确认的基金份额为：转出确认金额=100,000×1.2500=125,000元转出基金的赎回费=0元转入确认金额=125,000-0=125,000元转出与转入基金的申购补差费=125,000×1.5%/（1+1.5%）=1,847.29元转入基金确认份额=（125,000-1,847.29）/2.2700=54,252.30份例四：某投资者持有交银货币A级基金份额100,000份，该100,000份基金份额未结转的待支付收益为61.52元，转换申请当日交银增利A类基金份额净值为1.2700 元，交银货币的基金份额净值为1.00元。若该投资者将100,000份交银货币A级基金份额转换为交银增利A类基金份额，则转入确认的交银增利A类基金份额为：转出确认金额=100,000×1.00=100,000元转出基金的赎回费=0元转入确认金额=100,000-0=100,000元转出与转入基金的申购补差费=100,000×0.8%/（1+0.8%）=793.65元转入基金确认份额=（100,000-793.65+61.52）/1.2700=78,163.68份转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率转入基金确认份额=（转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转换申请当日转入基金的基金份额净值其中： A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则A为0）。转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。例五：某投资者持有交银主题后端收费模式的A类基金份额100,000份，持有期一年半，转换申请当日交银主题的A类基金份额净值为1.2500元，交银稳健的基金份额净值为2.2700元。若该投资者将100,000份交银主题后端A类基金份额转换为交银稳健后端基金份额，则转入交银稳健确认的基金份额为：转出确认金额=100,000×1.2500=125,000元转出基金的赎回费=125,000×0.2%=250元转入确认金额=125,000-250=124,750元转出与转入基金的申购补差费=124,750×0=0元转入基金确认份额=（124,750-0）/2.2700=54,955.95份例六：某投资者持有交银先锋后端收费模式的A类基金份额100,000份，持有期一年半，转换申请当日交银先锋的A类基金份额净值为1.2500元，交银货币的基金份额净值为1.00元。若该投资者将100,000份交银先锋后端A类基金份额转换为交银货币，则转入交银货币的基金份额为：转出确认金额=100,000×1.2500=125,000元转出基金的赎回费=125,000×0.2%=250元转入确认金额=125,000-250=124,750元转出与转入基金的申购补差费=124,750×1.2%=1497元转入基金确认份额=（124,750-1497）/1.00=123,253.00份例七：某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额100,000份，持有期三年半，转换申请当日交银蓝筹的基金份额净值为0.8500元，交银增利B类基金份额的基金份额净值为1.0500。若该投资者将100,000份交银蓝筹后端基金份额转换为交银增利B类基金份额，则转入交银增利B类基金份额的基金份额为：转出确认金额=100,000×0.8500=85,000元转出基金的赎回费=85,000×0=0元转入确认金额=85,000-0=85,000元转出与转入基金的申购补差费=85,000×0.2%=170元转入基金确认份额=（85,000-170）/1.0500=80,790.48份例八：某投资者持有交银货币A级基金份额100,000份，该100,000份基金份额未结转的待支付收益为61.52元，转换申请当日交银增利B类基金份额净值为1.2700 元，交银货币的基金份额净值为1.00元。若该投资者将100,000份交银货币A级基金份额转换为交银增利B类基金份额，则转入确认的交银增利B类基金份额为：转出确认金额=100,000×1.00=100,000元转出基金的赎回费=0元转入确认金额=100,000-0=100,000元转出与转入基金的申购补差费=100,000×0=0元转入基金确认份额=（100,000-0+61.52）/1.2700=78,788.60份（七）业务规则销售的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资人办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。只能转换到前端收费模式的其他基金，后端收费模式的基金只能转换到后端收费模式的其他基金。货币市场基金、债券基金C类基金份额与其他基金之间的转换不受上述收费模式的限制。基金的基金份额净值为基础进行计算。（货币市场基金的基金份额净值为固定价动结转该转出份额对应的待支付收益，该收益将一并计入转出金额并折算为转入基金的基金份额，但收益部分不收取转换费用。将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。（八）暂停基金转换基金转换视同为转出基金的赎回和转入基金的申购，因此有关转出基金和转入基金关于暂停或拒绝申购、暂停赎回的情形和公告的有关规定一般也适用于暂停基金转换，具体暂停或恢复基金转换的相关业务请详见届时本基金管理人发布的相关公告。本基金单个开放日，基金净赎回申请份额（该基金赎回申请总份额加上基金转换中转出申请总份额后扣除申购申请总份额及基金转换中转入申请总份额后的余额）超过上一日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认；但在转出申请得到部分确认的情况下，未确认部分的转出申请将自动予以撤销，不再视为下一开放日的基金转换申请。十、基金的投资交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金是在坚持交银施罗德价值投资理念前提下，考虑到中国证券市场未来发展过程中可能存在的多种复杂因素，为了适应不断变化的市场环境，帮助投资人在承受相对较小风险的情况下，尽可能获得稳定持久投资收益而设计的一个混合型基金。基金管理人将坚持并不断深化价值投资的基本理念，借鉴施罗德集团专业的投资分析模型和方法，以及其在平衡型基金方面成功的投资经验，通过前瞻性地分析和预测长期经济环境和市场状况的变化，全面地考察风险，合理动态地配置资产，在有效分散和控制风险的前提下，最大程度实现基金资产的长期稳定的增长。（一）投资理念本基金的投资理念是：关注经风险调整后的收益，通过专业化研究分析，积极挖掘非完全有效市场及不断变化的市场环境中的投资机会，追求长期稳定的投资回报。该理念至少包含以下三方面的含义：专业研究可以获得信息优势，把握市场环境变化的契机，获得更高的超额收益。地分散风险，实现经风险调整后的收益的最大化。本基金管理人在控制风险方面将更全面地考察风险，不仅关注可能出现的最大损失，还要关注不同可能结果发生的概率和对收益的影响程度。下通过灵活调整资产的配置比例提升组合收益，实现长期稳定的投资回报。（二）投资目标本基金将坚持并不断深化价值投资的基本理念，充分发挥专业研究与管理能力，根据宏观经济周期和市场环境的变化，自上而下灵活配置资产，自下而上精选证券，有效分散风险，谋求实现基金财产的长期稳定增长。（三）投资对象本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含存托凭证）、债券、现金、短期金融工具、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其中债券投资的主要品种包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债。短期金融工具则包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、银行存款、短期融资券等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其它品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。在正常市场情况下，基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产净值的35%—95%；债券资产占基金资产净值的0%—60%；现金、短期金融工具、权证、资产支持证券以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产净值的5%-65%，其中基金保留的现金以及投资于一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在基金实际管理过程中，本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡，但比例不超出上述限定范围。在法律法规有新规定的情况下，基金管理人可对上述比例做适度调整。本基金的资产配置限制如下表所示。表一：资产类别和配置比例资产类别资产配置范围股票（含存托凭证）债券 0-60% 现金、短期金融工具、权证、资产支持证券以及中国证 5%-65% 监会允许的其他金融工具（四）业绩比较基准本基金的整体业绩比较基准采用：本基金股票投资部分的业绩比较基准是MSCI中国A股指数。MSCI中国A股指数是著名的全球基准指数供应商MSCI按照MSCI全球指数编制标准，为中国A股市场编制的第一个指数，科学地反应了我国资本市场上市公司市场变化水平，具有较高的权威性和市场代表性，投资人可以方便地从报纸、互联网等财经媒体中获取。同时，根据本基金的目标资产配置比例，本基金的业绩比较基准中加入了中证综合债券指数并按照本基金的目标资产配置比例来安排。如果市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数,则本基金管理人可以视情况在经过适当的程序后调整本基金的业绩比较基准,并及时公告。（五）投资策略本基金的投资策略为：把握宏观经济和投资市场的变化趋势，根据经济周期理论动态调整投资组合比例，自上而下配置资产，自下而上精选证券，有效分散风险。本基金将采用“自上而下”的多因素分析决策支持系统，结合定性分析和定量分析进行大类资产的配置。具体而言，首先利用经济周期理论，对宏观经济的经济周期进行预测，在此基础上形成对不同资产市场表现的预测和判断，确定基金资产在各类别资产间的分配比例，并随着各类证券风险收益特征的相对变化，动态调整组合中各类资产的比例，以规避或分散市场风险，提高基金收益率。与传统的配置型基金不同，借鉴施罗德集团在平衡型基金方面成功的投资经验，本基金在资产配置方面有以下两大特点。第一大特点是本基金管理人在进行资产配置的时候，除了考察各类资产的风险收益特征随市场环境的变化，同时关注资产之间相关性随时间的变化。对于配置型基金而言，投资于债券资产是为了分散股票资产投资的风险，以达到投资中风险和收益的最佳平衡。但是随着宏观经济环境和市场环境的变化，各类资产之间的相关性并不是一成不变的，最近一段时间的历史未必总能很好地反映未来的情况。因此，本基金管理人在“自上而下”进行资产配置的时候，除了考虑到不同经济周期下各类资产自身风险收益特征的变化，还会考察各类资产之间相关性随时间的变化，以经风险调整后的收益最大化为前提确定各类资产最优的配置比例，并随时间进行动态调整。配置型基金灵活的资产配置使得基金管理人可以因时制宜，把握投资市场的变化趋势，在有效分散风险的同时获得长期稳定的投资回报。因此，正确把握投资市场的变化趋势对于配置型基金的成败至关重要。为了尽可能准确地把握投资市场变化的趋势，本基金管理人在对各种证券进行收益率预测的时候，一方面避免从短期的历史进行推断可能造成的错误，在合理范围内考察较长的历史区间，同时前瞻性地预测中长期经济环境的变化，并将该变化对证券未来收益的影响反映到对证券收益率的预期中去。这也是本基金的另一大特点。具体操作中，本基金管理人采用经济周期理论下的资产配置模型，通过对宏观经济运行指标、利率和货币政策等相关因素的分析，对中国的宏观经济运行情况进行判断和预测，然后利用经济周期理论确定基金资产在各类别资产间的战略配置策略。本基金将通过对经济周期、产业环境、产业政策和行业竞争格局的分析和预测，确定宏观及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响，得出各行业的相对投资价值与投资时机，并据此对基金股票投资资产的行业分布进行动态调整。本基金综合运用施罗德集团的股票研究分析方法和经济周期理论精选股票构建成份股。具体分以下两个层次进行：（1）品质筛选筛选出在财务及管理品质上符合基本品质要求的上市公司。（2）风格配置和组合优化对备选股票进行风格分类，利用经济周期理论在不同风格类别的股票之间进行战略配置，同时结合组合优化模型以实现尽可能高的经风险调整后的收益。本基金投资存托凭证的策略依照境内上市交易的股票投资策略执行。配置型基金中债券投资管理的目标是分散股票投资的市场风险，保持投资组合稳定收益和充分流动性，追求基金资产的长期增值。在目前中国债券市场处于制度与规则快速调整的阶段，对于债券投资组合的构建本基金管理人将采取自上而下的主动式管理，灵活运用各种消极和积极策略，寻找各种市场机会，获得超过市场水平的平均收益。消极债券投资的目标是在满足现金管理需要的基础上为基金资产提供稳定的收益。积极债券投资的目标是利用市场定价的无效率来获得低风险甚至是无风险的超额收益。在全球经济的框架下，本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化作出判断，运用数量化工具，对未来市场利率趋势及市场信用环境变化作出预测，通过组合优化进行合理的配置。本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳定的当期收益。本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。（六）投资限制本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制： (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%； (2)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%； (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过该证券的10%； (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%； (5)进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%； (6)本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定,本基金股票（含存托凭证）、债券、现金、短期金融工具、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具的投资比例,其中,股票（含存托凭证）为:35%-95%,债券为:0%-60%,现金、短期金融工具、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具为:5%-65%； (7)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (8)本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的5‰； (9)保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； (10)本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； (11)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； (13)本基金投资于资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券总规模的 (14)本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%。 (15)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10%。 (16)同一基金管理公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%。 (17)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%。 (18) 本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； (19)法律法规或监管部门取消上述限制，则本基金不受上述限制。除上述第(9)、(11)、(12)项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券； (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。（七）投资组合比例调整基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。（八）风险收益特征本基金是一只混合型基金，属于证券投资基金产品中的中等风险品种，本基金的风险与预期收益处于股票型基金和债券型基金之间。本基金力争在有效分散风险的前提下谋求实现基金资产长期稳定增长。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级。风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征。但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。（九）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法持有人的利益；牟取任何不当利益。（十）基金投资组合报告基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定，于2025年04月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本报告期为2025年01月01日起至03月31日。本报告财务资料未经审计师审计。占基金总资产序号项目金额（元）的比例（%）其中：股票 1,051,027,742.66 88.33 其中：债券 60,907,052.06 5.12 资产支持证券 - - 其中：买断式回购的买入返 - - 售金融资产占基金资产净代码行业类别公允价值（元）值比例（%） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 552,077,500.96 47.19 电力、热力、燃气及水生产 D - - 和供应业 E 建筑业 53,576,240.00 4.58 F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术 I 255,158,461.84 21.81 服务业 J 金融业 - - K 房地产业 117,817,567.00 10.07 L 租赁和商务服务业 66,072,455.00 5.65 M 科学研究和技术服务业 24,907.86 0.00 水利、环境和公共设施管理 N - - 业居民服务、修理和其他服务 O - - 业 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 6,300,610.00 0.54 S 综合 - - 合计 1,051,027,742.66 89.83 无。公允价值占基金资产净序号股票代码股票名称数量（股）（元）值比例（%）占基金资产净序号债券品种公允价值（元）值比例（%）其中：政策性金融债 60,907,052.06 5.21 公允价值占基金资产净序号债券代码债券名称数量（张）（元）值比例（%）投资明细无。细无。无。无。无。无。无。无。查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责和处罚。基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。序号名称金额（元）无。无。由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。十一、基金的业绩基金业绩截止日为2025年03月31日，所载财务数据未经审计师审计。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。业绩比较基净值增长率净值增长率业绩比较基阶段准收益率标 ①-③ ②-④ ① 标准差② 准收益率③ 准差④ 过去三个月 4.59% 0.99% -0.63% 0.63% 5.22% 0.36% （2006 年 6 月 14 日－ 57.11% 0.96% 35.63% 0.89% 21.48% 0.07% 月 31 日）注：本基金业绩比较基准自2013年7月1日起，由“65%×MSCI中国A股指数 +35%×新华巴克莱资本中国全债指数”变更为“65%×MSCI中国A股指数+35%×中信标普全债指数”，下图同。详情见本基金管理人于2013年6月26日发布的《交银施罗德基金管理有限公司关于变更交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金业绩比较基准并修改基金合同相关内容的公告》。本基金业绩比较基准自2015年10月1日起，由“65%×MSCI中国A股指数+35%× 中信标普全债指数”变更为“65%×MSCI中国A股指数+35%×中证综合债券指数”，下图同。详情见本基金管理人于2015年9月28日发布的《交银施罗德基金管理有限公司关于旗下部分基金业绩比较基准变更并修改基金合同相关内容的公告》。准收益率变动的比较交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图（2006年6月14日至2025年03月31日）注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的6个月。截至建仓期结束，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。十二、基金的财产（一）基金资产的总值基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。（二）基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值扣除基金负债后的价值。其构成主要有：（三）基金财产的账户本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。（四）基金财产的保管与处分金托管人不得将基金财产归入其固有财产。财产和收益，归入基金财产。原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。其他费用。十三、基金资产的估值（一）估值目的基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金财产是否保值、增值，依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎回价格的基础。（二）估值日本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。（三）估值方法本基金按以下方式进行估值： (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。 (2)未上市股票的估值：券交易所挂牌的同一股票的市价估值；上市的同一股票的市价估值；定确定公允价值； (3) 本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。 (4)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(3)小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(3)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； (4)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 (1) 交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； (2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日没有交易的，以最近交易日的收盘净价估值； (3) 发行未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量； (4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值； (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值； (6)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(5)小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(5)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； (7)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 (1)基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量； (2)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第 (1)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； (3)国家有最新规定的，按其规定进行估值。序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。（四）估值对象基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。（五）估值程序基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，基金托管人按法律法规、基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核；经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。（六）基金份额净值的确认和估值错误的处理基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基金份额净值错误。差错处理的原则和方法如下： (1)基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大； (2) 错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告； (3)因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。本合同的当事人应将按照以下约定处理：本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或份额登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则” 给予赔偿承担赔偿责任。上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方；（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；（4）根据差错处理的方法，需要修改基金份额登记机构的交易数据的，由基金份额登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；（5）基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错误偏差达到基金资产净值金资产净值0.5%时，基金管理人应当公告。（七）暂停估值的情形价值时；人的利益，已决定延迟估值；售或评估基金资产的；采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当暂停估值；（八) 基金净值的确认用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人按法律法规、基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核；经基金托管人复核无误后，由基金管理人对基金净值予以公布。（九）特殊情形的处理项或权证估值方法的第(2)项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。本基金管理人和本基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，本基金管理人和本基金托管人可以免除赔偿责任。但本基金管理人和本基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。十四、基金收益与分配（一）基金收益的构成基金收益包括：买卖证券差价、基金投资所得红利、股息、债券利息、银行存款利息、已实现的其他合法收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。（二）基金净收益基金净收益为基金收益扣除按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。（三）基金收益分配原则本基金收益分配应遵循下列原则：人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金份额登记机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额；的50%；金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；（四）收益分配方案基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。（五）收益分配方案的确定、公告与实施露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。（六）基金收益分配中发生的费用现金红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。（七）收益分配方式的修改投资人可至销售机构办理收益分配方式的修改，投资人对不同的交易账户可设置不同的收益分配方式。投资者同一日多次申报分红方式变更的，按照《业务规则》执行，最终确认的分红方式以份额登记机构记录为准。十五、基金的费用与税收（一）基金费用的种类售服务费的具体计提方法、计提标准在有关公告中载明。本基金基金合同终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式（1）基金管理人的管理费在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为1.2% H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。（2）基金托管人的托管费在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为0.2% H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。（3）上述一、基金费用的种类中3－7、9项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，从基金财产中支付。（1）申购费本基金申购费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金的申购与赎回”一章。（2）赎回费本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金的申购与赎回”一章。（3）转换费本基金转换费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金的转换”一章。（三）不列入基金费用的项目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用，不得从基金财产中列支。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。（四）基金管理费和托管费的调整基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托管费率。调高基金管理费率或基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在中国证监会指定的媒体上公告。（五）基金税收基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。十六、基金的会计与审计（一）基金会计政策会计年度，基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；计核算，按照有关规定编制基金会计报表；书面确认。（二）基金审计册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。人同意。管人(或基金管理人)同意后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。十七、基金的信息披露基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性规定》、基金合同及其他有关规定。本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。公开披露的基金信息包括： (一)招募说明书招募说明书是基金向社会公开销售时对基金情况进行说明的法律文件。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 (二)基金合同、托管协议基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 (三)基金产品资料概要基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 (四)基金份额发售公告基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 (五)基金合同生效公告基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 (六)基金份额上市交易公告书基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易的三个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上，并将上市交易公告书提示性公告登载在指定报刊上。 (七)基金净值信息当至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值；日的次日，通过指定网站、销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值；半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 (八)基金份额申购、赎回价格公告基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 (九)基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计；将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上；告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。期报告或者年度报告；形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外；流动性风险分析等。 (十)临时报告与公告在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上：所；项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；变更；责人发生变动；金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；变更；产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 (十一)澄清公告在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 (十二)基金份额持有人大会决议基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 (十三)清算报告《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 (十四)信息披露事务管理基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规规定。基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 (十五)中国证监会规定的其他信息 (十六)信息披露文件的存放与查阅依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 (十七)本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。十八、风险揭示证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以1元初始面值开展基金募集或因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值调整至1元初始面值或1元附近，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。基金份额持有人须了解并承受以下风险：（一）市场风险证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括：展政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。的特点，而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基金收益造成影响。虽然本基金可以通过经济周期理论下的资产配置来降低这种风险，但不能完全规避。率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收益下降，影响基金资产的保值增值。（二）管理风险在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。（三）流动性风险本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投资人的申购和赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。本基金采用开放方式运作，基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。 (1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的赎回申请时，按正常赎回程序执行。 (2)部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；投资人未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，并以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一日基金总份额赎回申请，可以对其赎回申请延期办理；对于基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分顺延赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如基金份额持有人在当日选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理工具，包括但不限于延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值等，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，同时基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有人的利益。当实施备用的流动性风险管理工具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。（四）信用风险基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。（五）本基金投资策略所特有的风险本基金属于混合型基金，通过在股票、债券和现金等各类资产之间进行配置来降低风险，提高收益。如果债券市场和股票市场同时出现整体下跌，本基金的净值表现将受到影响。基金虽然采用自上而下进行资产配置的投资策略，但并不能完全抵御两个市场同时下跌的风险，此外，在股市大幅上涨时也不能完全保证基金净值能够完全跟随或超越大盘走势。除了上述股/债市整体风险外，本基金采取的是经济周期理论下的资产配置策略，根据对经济周期的判断进行阶段性的资产动态配置，如果对经济周期的判断与实际情况出现偏差，则可能导致阶段性的资产配置策略偏离甚至背离最优策略，影响组合绩效，产生风险。本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个交易日不设价格涨跌幅限制，第六个交易日开始涨跌幅限制比例为20%。（六）投资科创板股票的特定风险本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、系统性风险、政策风险等。（1）市场风险科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，个股市场风险加大。科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负20%以内，个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。（2）流动性风险科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在50万以上才可参与，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。（3）退市风险科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市；且不再设置暂停上市、恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大。（4）系统性风险科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。（5）政策风险国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。（七）投资存托凭证的特定风险本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。具体风险包括：存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。（八）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。（九）其他风险完善产生的风险；平，从而带来风险；十九、基金合同的终止与基金财产的清算（一）基金合同的终止有下列情形之一的，基金合同经中国证监会核准后将终止： (1)基金份额持有人大会决定终止的； (2)基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； (3)基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； (4)基金合并、撤销； (5)基金合同规定的其他情况或中国证监会允许的其他情况。基金合同终止时，基金管理人应予公告并组织清算小组对基金财产进行清算。（二）基金财产清算小组基金合同终止时，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。基金财产清算小组接管基金资产后，负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。（三）清算程序（四）清算费用清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由清算小组优先从基金财产中支付。（五）基金资产按下列顺序清偿基金财产按前款1-4项规定依顺序清偿，在上一顺序权利人未得以清偿前，不进行对下一顺序权利人的分配。（六）基金清算的公告基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果由基金财产清算小组经中国证监会备案后3个工作日内公告。（七）基金清算账册及文件的保存基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。二十、基金合同内容摘要（一）基金合同当事人及权利义务根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：（1）依法募集基金；（2）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产；（3）依照基金合同收取基金认购费、申购费、基金赎回手续费和管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；（4）销售基金份额；（5）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；（6）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整开放式基金业务规则，决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；（7）依据本基金合同及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案；（8）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；（10）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；（11）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（12）选择、更换份额登记机构，并对份额登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；（13）选择、更换销售机构，并依据销售协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查；（14）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；（15）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；（16）依法召集基金份额持有人大会；（17）法律法规和基金合同规定的其他权利。根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：（1）依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；（2）办理基金备案手续；（3）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；（4）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；（5）编制季度报告、中期报告和年度报告；（6）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；（7）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（8）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（9）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；（10）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；（11）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；（12）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；（13）依法接受基金托管人的监督；（14）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；（15）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；（16）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；（17）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；（18）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册相关资料；（23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；（24）执行生效的基金份额持有人大会的决定；（25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；（26）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；（27）法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他义务。根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：（1）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；（4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；（5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；（6）依法召集基金份额持有人大会；（7）按规定取得基金份额持有人名册；（8）法律法规和基金合同规定的其他权利。根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：（1）安全保管基金财产；（2）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定监督基金管理人的投资运作；（10）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；（11）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；（12）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；（13）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；（14）建立并保存基金份额持有人名册；（15）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；（16）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；（17）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；（18）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；（19）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；（20）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；（21）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；（22）执行生效的基金份额持有人大会的决定；（23）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；（24）法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他义务。根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（7）监督基金管理人的投资运作；（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。每份基金份额具有同等的合法权益。根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；（2）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；（4）不从事任何有损基金及基金份额持有人合法权益的活动；（5）执行生效的基金份额持有人大会决议；（6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理人处获得的不当得利；（7）法律法规和基金合同规定的其他义务。本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金账户名称而有所改变。（二）基金份额持有人大会共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%以上（含10%，下同）的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）提议时，应当召开基金份额持有人大会：（1）终止基金合同；（2）转换基金运作方式；（3）变更基金类别；（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；（5）变更基金份额持有人大会议事程序；（6）更换基金管理人、基金托管人；（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；（8）本基金与其他基金的合并；（9）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：（1）调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金承担的费用；（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。（1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。（3）代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。（4）代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备案。（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前30天在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：（1）会议召开的时间、地点和出席方式；（2）会议拟审议的主要事项；（3）会议形式；（4）议事程序；（5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日；（6）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；（7）表决方式；（8）会务常设联系人姓名、电话；（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；（10）召集人需要通知的其他事项。采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交的截止时间和收取方式。如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。（1）会议方式席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。换的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。（2）召开基金份额持有人大会的条件在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： ①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%，下同）； ②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： ①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告； ②召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，基金管理人或基金托管人经通知拒不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； ③本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上； ④直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表，同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与份额登记机构记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规定； ⑤会议通知公布前报中国证监会备案。采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。（1）议事内容及提案权容。上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。行审核：关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。（2）议事程序在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，再确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。大会由召集人的授权代表主持。如召集人为基金份额持有人，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事项。在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30天公布提案，在所通知的表决截止日期后第2个工作日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。（3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：（1）一般决议一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的50%以上通过方为有效，除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；（2）特别决议特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告。基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。（1）现场开会召集人，则为基金管理人授权代表；如果基金份额持有人为召集人，则为基金托管人授权代表和基金管理人授权代表)的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。如果基金管理人或基金托管人经通知拒不派代表监督计票的，不影响表决效力。布计票结果。如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。（2）通讯方式开会在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。如果基金管理人或基金托管人经通知拒不派代表监督计票的，不影响表决效力。（1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第2条所规定的第（1）- （8）项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，关于本章第2条所规定的第（9）、（10）项召开事由的基金份额持有人大会决议向中国证监会备案或经中国证监会核准生效后方可执行。（2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。（3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起3日内在指定媒介公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。（三）基金合同终止与基金财产的清算有下列情形之一的，本基金合同将终止：务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；基金合同终止时，基金管理人应予公告并组织清算小组对基金财产进行清算（1）基金财产清算小组下进行基金清算。格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。小组可以依法进行必要的民事活动。（2）基金财产清算程序（3）清算费用清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。（4）基金财产按下列顺序清偿：基金财产未按前款1）－3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。（5）基金财产清算的公告基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果由基金财产清算小组经中国证监会备案后3个工作日内公告。（6）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。（四）争议的处理对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。本基金合同受中国法律管辖。（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两份外，基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人的办公场所查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。但其效力应以基金合同正本为准。二十一、托管协议的内容摘要（一）托管协议当事人名称：交银施罗德基金管理有限公司住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼邮政编码：200120 法定代表人：张宏良成立日期：2005年8月4日批准设立机关及批准设立文号：证监基金字【2005】128 号组织形式：有限责任公司注册资本：贰亿元人民币存续期间：持续经营经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其它业务。名称：中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼邮政编码：100033 法定代表人：田国立成立日期：2004年09月17日基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812号组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间：持续经营经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查围、投资对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含存托凭证）、债券、现金、短期金融工具及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其中债券投资的主要品种包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债。短期金融工具则包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、银行存款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其它品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：本基金的投资组合中,股票（含存托凭证）、债券、现金、短期金融工具以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种的投资比例遵循下述投资组合限制中的第(4)条规定。在基金实际管理过程中，本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡，但比例不超出上述限定范围。在法律法规有新规定的情况下，基金管理人可对上述比例做适度调整。基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。基金的投资组合将遵循以下限制： (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的百分之十； (2)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的百分之三； (3)进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的百分之四十； (4) 本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定, 本基金股票（含存托凭证）、债券、现金、短期金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具的投资比例,其中,股票（含存托凭证）为:35%-95%, 债券为:0%-60%,现金、短期金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具为:5%-65%； (5)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (6)本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的千分之五； (7)保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； (8)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； (9)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (10)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。 (11)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行。法律法规或监管部门取消上述限制，则本基金不受上述限制。除上述(7)、(9)、(10)项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。条第九项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单。与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。（三）基金管理人对基金托管人的业务核查托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。（四）基金财产的保管（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。（2）基金托管人应安全保管基金财产。（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。（5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。（6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担任何责任。（7）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。（1）基金管理人在收到基金募集期间的资金后应存于中国证券登记结算有限责任公司。（2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金从基金管理人的清算户划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。（3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等事宜。（1）基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。（2）基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。（3）基金资金账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。（4）在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。（1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。（2）基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。（3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。（1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。（2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。基金财产投资的银行间市场凭证等的保管按照实物证券相关规定办理。基金合同和托管协议由基金管理人和基金托管人各自保管原件。在基金运作中签订的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，由基金管理人和托管人保管。上述重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。（五）基金资产净值计算与复核基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是指基金资产净值除以计算日基金份额总数，基金份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果以加密传真方式发送基金托管人，基金托管人复核无误后，盖章并以加密传真方式传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。（六）基金份额持有人名册的登记与保管基金份额持有人名册，包括基金设立募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每月最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金份额登记机构根据基金管理人的指令编制和保管。基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。在编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，由基金托管人按相关规定负责保管。（七）争议解决方式和适用法律因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。本协议受中国法律管辖。（八）托管协议的修改与终止本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。（1）本基金合同终止；（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。二十二、对基金份额持有人的服务本基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。本基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下。（一）持有人交易资料的寄送服务印确认单。可与本基金管理人客户服务中心（400-700-5000，021-61055000）联系。（二）网上直销服务本基金管理人已开通基金网上直销业务，个人投资者可以直接通过本基金管理人网站的网上直销交易平台办理开户和本基金前端基金份额的申购、赎回、定期定额投资和转换等业务。本公司暂不开展网上直销后端基金份额的认/申购业务，通过转托管转入网上直销账户的后端收费模式的基金份额只能办理赎回业务。通过网上直销交易平台办理本基金前端申购和定期定额投资业务的个人投资者将享受前端申购费率的优惠，通过网上直销交易平台进行基金转换，从各基金招募说明书所载的零申购费率的基金转换入非零申购费率的基金，转出与转入基金的前端申购补差费率将享受优惠，其他费率标准不变。具体优惠费率请参见公司网站列示的网上直销申购、定期定额投资及转换费率表或相关公告。本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。在条件成熟的时候，本基金管理人将根据基金网上直销业务的发展状况，适时调整可用于网上直销交易平台的银行卡种类，敬请个人投资者留意相关公告。（三）信息咨询、查询服务投资人如果想查询申购和赎回等交易情况、分红方式状态、基金账户余额、基金产品与服务等信息，请拨打本基金管理人客户服务电话（400-700-5000，021- 本基金管理人为投资人预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资人开户证件号码的后6位数字，不足6位数字的，前面加“0”补足。基金查询密码用于投资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金账号后，及时拨打本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码。投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务。（四）基金红利再投资本基金收益分配时，投资人可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基金，再投资红利按红利再投日（即除息日）除息后的基金份额净值自动转为基金份额，并免收申购费用。（五）定期定额投资计划本基金已开通定期定额投资计划，具体实施方法请参见相关公告。服务联系方式：本基金管理人的互联网地址及电子信箱网址： www.fund001.com 电子信箱：services@jysld.com 投资人也可登录本基金管理人网站，直接提出有关本基金的问题和建议。二十三、其他应披露事项基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。本招募说明书更新期间基金披露的其他重要事项序号公告事项法定披露方式法定披露日期交银施罗德基金管理有限公司关于增加汇丰银行（中中国证监会规定媒体及公司国）有限公司为旗下基金的网站销售机构的公告交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站明书(2024 年第 1 号) 交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站概要更新(2024 年第 1 号) 交银施罗德基金管理有限公中国证监会规定媒体及公司网站二季度报告提示性公告交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站季度报告交银施罗德基金管理有限公中国证监会规定媒体及公司网站事长（法定代表人）的公告交银施罗德基金管理有限公中国证监会规定媒体及公司网站期报告提示性公告交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站报告交银施罗德基金管理有限公中国证监会规定媒体及公司网站人）任职的公告交银施罗德基金管理有限公中国证监会规定媒体及公司司高级管理人员任职公告网站交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站季度报告交银施罗德基金管理有限公中国证监会规定媒体及公司网站事务所的公告交银施罗德基金管理有限公中国证监会规定媒体及公司网站公告交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站季度报告交银施罗德基金管理有限公司关于交银施罗德稳健配置中国证监会规定媒体及公司混合型证券投资基金基金经网站理变更公告交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站报告交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站概要更新交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站新交银施罗德基金管理有限公中国证监会规定媒体及公司网站司交易及佣金支付情况公告交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站季度报告交银施罗德基金管理有限公司关于交银施罗德稳健配置中国证监会规定媒体及公司混合型证券投资基金基金经网站理变更公告交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站概要更新交银施罗德稳健配置混合型中国证监会规定媒体及公司网站新二十四、招募说明书的存放及查阅方式招募说明书存放在基金管理人的办公场所，投资人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.fund001.com)查阅和下载招募说明书。二十五、备查文件以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。（一）中国证监会批准交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金募集的文件（二）《交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金基金合同》（三）《交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金托管协议》（四）基金管理人业务资格批件、营业执照（五）基金托管人业务资格批件、营业执照（六）上海源泰律师事务所关于申请募集交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金之法律意见书

fund